Importância do orçamento de tesouraria na empresa (7)

 1.Quais as vantagens em elaborar o orçamento de tesouraria?

• Permite orientar decisões com base no pressuposto inicialmente definidos (saldos de segurança, alertas, prazos de recebimento e pagamento, etc);

•  Uma base de comparação. Ou seja, sempre que se faz as projeções, estas são comparáveis com os resultados reais (análise de desvios);

• Antecipar alturas de maior pressão na tesouraria e tomar medidas corretas (por exemplo, renegociar prazos de vencimento e etc...);

• Um planeamento melhor,  pois já-se consegue antecipar as necessidades de fundo de maneio;

2.Qual a importância das práticas de gestão de tesouraria?

• Fica-se a conhecer com maior detalhe os principais números da tesouraria;

• Maior controlo das contas bancárias;

• Monitorização contínua das suas necessidades financeiras (níveis de segurança);

• Melhor gestão de vencimentos e incumprimentos;

• Proporciona uma caracterização dos níveis de pressão ou risco associados aos seus pagamentos e recebimentos (alto, médio, baixo);

• Melhor controlo nos prazos médios de recebimento e prazos médios de pagamento;

3.Dá exemplos de decisões mais frequentes do dia-a-dia para monitorização da tesouraria.

• O controlo maior das contas bancárias;
• Monitorizar continuadamente o saldo financeiro;
• A gestão dos vencimentos e incumprimentos.

adaptado de... clique aqui